Coinbase fecha acordo de US$ 100 milhões com órgão regulador de Nova York

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Os reguladores relataram que a exchange de criptomoedas tinha um acúmulo de 100.000 alertas sobre transações de clientes potencialmente suspeitas.

Coinbase fecha acordo de US$ 100 milhões com órgão regulador de Nova York

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, ou NYDFS, chegou a um acordo com a Coinbase após uma investigação sobre o programa de conformidade da exchange de criptomoedas.

Em um anúncio divulgado em 4 de janeiro, o NYDFS disse que a Coinbase pagará uma multa de US$ 50 milhões em resposta a violações dos serviços financeiros e das leis bancárias de Nova York, além de investir US$ 50 milhões para aprimorar seu programa de conformidade. De acordo com o regulador financeiro, a exchange de criptomoedas tinha muitas “deficiências” de conformidade relacionadas aos requisitos para combate à lavagem de dinheiro (AML). O NYDFS relatou problemas com os processos da Coinbase para integração de usuários e monitoramento de transações.

“A Coinbase reconheceu suas falhas a esse respeito junto ao Departamento”, disse o NYDFS. “Além disso, algumas dessas questões são conhecidas pela Coinbase desde pelo menos 2018, sinalizadas por meio de avaliações internas e análises externas, incluindo exames conduzidos pelo Departamento. Embora a Coinbase tenha trabalhado para corrigir esses problemas, seu progresso tem sido lento: em certas áreas não ocorreu até muito pouco tempo atrás e o trabalho continua excelente até o momento.”

Os reguladores de Nova York relataram que a Coinbase permitia que os clientes abrissem contas sem realizar verificações de antecedentes suficientes - uma violação dos requisitos de AML sob o regime de licenciamento do estado. De acordo com o regulador, o crescimento do número de usuários na exchange de criptomoedas contribuiu para uma “falha no acompanhamento” do monitoramento de transações suspeitas, citando um acúmulo de mais de 100.000 alertas.

“Estamos orgulhosos de nosso compromisso com a conformidade, mas também estamos dispostos a reconhecer onde falhamos, inclusive pagando multas e trabalhando duro para corrigir problemas”, disse o diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal.

Today @nydfs announced that we have reached an agreement to resolve their investigation, which was focused on historical compliance program issues at @coinbase. ⬇️ and details here: https://t.co/omWduduEBm

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) January 4, 2023

Hoje, o @nydfs anunciou que chegamos a um acordo acerca da sua investigação, focada em questões históricas do programa de conformidade da @coinbase. detalhes aqui: https://t.co/omWduduEBm

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal)

O NYDFS exige que as empresas de criptomoedas obtenham uma BitLicense para operar no estado desde 2015. A Coinbase recebeu a licença pela primeira vez em 2017. Os formuladores de políticas impuseram diferentes requisitos à exchange de criptomoedas e a outros agentes sob o regime regulatório desde o início, incluindo requisitos de taxas de avaliação anual e esforços para abandonar o programa completamente.

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