Como a Inteligência Artificial irá impactar o ecossistema financeiro brasileiro

Desde os primórdios da era digital, a incessante busca por inovação tem sido o motor propulsor de mudanças significativas em diversos setores.

No epicentro dessa revolução, encontra-se a inteligência artificial (IA), uma força disruptiva que promete redefinir o ecossistema financeiro brasileiro nas próximas décadas.

Como participantes ativos do mercado financeiro, não podemos subestimar o impacto profundo que essa onda tecnológica está prestes a desencadear

Campos Neto e a visão futurista

Recentemente, as declarações do presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, durante um seminário da DrumWave, trouxeram à tona a visão futurista que guiará a modernização financeira no Brasil.

Campos Neto delineou uma trajetória ambiciosa, revelando que a inteligência artificial será a última etapa desse processo inovador.

Segundo suas palavras, a integração da IA será a "última milha" do plano, desencadeando uma nova dimensão na intermediação financeira.

A proposta é conectar quatro blocos fundamentais: Pix, open finance, internacionalização da moeda e Drex (a versão brasileira da moeda digital emitida pelo Banco Central – CBDC).

Essa interconexão, quando completa, abrirá portas para a utilização da IA em uma infinidade de funções, desde educação financeira até aprimoramento da segurança em transações.

Web 3.0: Descentralização e empoderamento do usuário

O casamento entre IA, blockchain e a visão da Web 3.0 adiciona uma camada adicional de complexidade e oportunidade. A Web 3.0 surge como uma evolução da internet, almejando criar uma ecologia digital descentralizada.

Nesse cenário, a IA desempenha um papel crucial, permitindo que os usuários controlem seus próprios dados e informações, rompendo com a centralização tradicional imposta por grandes corporações.

Imagine um ecossistema financeiro onde a transparência e a privacidade são valores inegociáveis, e a inteligência artificial atua como a ponte entre a descentralização e a eficiência operacional.

Essa visão, que inicialmente pode parecer utópica, está rapidamente se tornando a bússola que orienta as iniciativas mais inovadoras no mercado.

IA no dia a dia financeiro: além das transações instantâneas

A utilização da IA não se limita apenas às transações instantâneas do Pix.

Campos Neto destacou, por exemplo, a amplitude do open finance, que vai além do conceito tradicional de open banking, permitindo que clientes e produtos financeiros compartilhem informações entre diferentes instituições.

Esse novo paradigma impulsiona uma revolução na coleta e compartilhamento de dados, simplificando processos e ampliando a acessibilidade a informações cruciais.

Ao adentrar o território do Drex, a CBDC brasileira, Campos Neto ressaltou a inserção de mais tecnologia e menos custo. A tokenização proposta não apenas agiliza processos, mas também abre portas para uma eficiência inédita na securitização e gerenciamento de riscos.

Os bancos, segundo o presidente do Banco Central, começarão a enxergar ativos e passivos de forma mais tokenizada, alterando fundamentalmente a paisagem financeira.

Benefícios evidentes: eficiência, segurança e educação financeira

Ao contemplar essas transformações, é inevitável questionar: quais são os benefícios tangíveis que a IA traz para o ecossistema financeiro?

Em primeiro lugar, a eficiência operacional é ampliada, tornando transações mais rápidas e custos mais baixos uma realidade palpável.

A segurança, uma preocupação constante no mundo financeiro, recebe um impulso substancial. A IA não apenas detecta e previne fraudes de maneira mais eficaz, mas também aprende continuamente, adaptando-se a novos padrões de comportamento malicioso.

Outro aspecto crucial é a educação financeira. Com a IA atuando como conselheira, os investidores têm acesso a insights personalizados, ajudando na compreensão dos ativos e criptoativos presentes no mercado.

Esse papel consultivo, fundamentado em dados precisos e análises avançadas, abre caminho para decisões mais informadas e estratégias de investimento mais sólidas.

Desafios éticos: o equilíbrio necessário

No entanto, com toda essa promessa, é vital reconhecer e abordar os desafios éticos que surgem com a proliferação da IA no ecossistema financeiro.

A privacidade dos dados e o viés algorítmico são preocupações inerentes, demandando uma abordagem cuidadosa na implementação e regulamentação.

A descentralização, embora promissora, também traz consigo desafios na governança e na garantia de conformidade com padrões éticos.

As organizações e reguladores devem trabalhar de mãos dadas para estabelecer diretrizes que protejam os usuários e garantam um ambiente financeiro ético e seguro.

Conclusão: uma nova era financeira

Em síntese, a inteligência artificial deve ser uma das inovações que participará das transformações do ecossistema financeiro brasileiro de maneiras inimagináveis.

A visão de Campos Neto é apenas o início de uma jornada que promete não apenas modernizar, mas revolucionar a forma como interagimos com o dinheiro e os ativos digitais.

Como investidores de criptoativos e empresários do mercado financeiro, somos testemunhas de uma era empolgante. A IA não é apenas uma ferramenta, mas uma força motriz que impulsiona a inovação e a eficiência.

À medida que navegamos neste novo território, é nossa responsabilidade moldar um futuro onde a tecnologia e a ética coexistam harmoniosamente, proporcionando benefícios duradouros para todos os participantes desse ecossistema em constante evolução. Pelo menos, essa é uma parte da missão que tenho com a Liqi.