Grupo de defesa de bancos dos EUA apóia projeto de lei cripto contra lavagem de dinheiro

10 months ago 60

De acordo com o Bank Policy Institute, a inclusão de ativos digitais na estrutura de combate à lavagem de dinheiro é essencial para proteger o sistema financeiro dos Estados Unidos.

Grupo de defesa de bancos dos EUA apóia projeto de lei cripto contra lavagem de dinheiro

O grupo de defesa dos bancos dos Estados Unidos, o Bank Policy Institute (BPI), apoiou a legislação da senadora Elizabeth Warren, crítica vocal das criptomoedas, pedindo que os ativos digitais se enquadrem em seu próprio conjunto de leis anti-lavagem de dinheiro (AML).

De acordo com um relatório da Bloomberg de 28 de julho, Warren reintroduziu a Lei Antilavagem de Dinheiro de Ativos Digitais junto com os senadores Joe Manchin, Roger Marshall e Lindsey Graham.

O BPI manifestou o seu apoio ao projeto de lei, que exige mais transparência nas transações de ativos digitais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

O BPI destacou que a estrutura AML existente nos EUA não contabiliza ativos digitais, afirmando:

“A estrutura existente contra a lavagem de dinheiro e a Lei de Sigilo Bancário deve levar em conta os ativos digitais, e esperamos nos envolver nesse processo para defender o sistema financeiro de nosso país contra o financiamento ilícito em todas as suas formas.”

O projeto de lei de sete páginas, se aprovado, exigirá que provedores de carteiras de ativos digitais, mineradores e outros que validem e protejam transações em uma blockchain mantenham registros das identidades de seus clientes.

A legislação também proibiria as instituições financeiras de usar misturadores de ativos digitais, como o Tornado Cash, projetado para ocultar dados de blockchain. 

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A Massachusetts Bankers Association, o National Consumer Law Center e a National Consumers League estão entre outros apoiadores do projeto.

Tyler Winklevoss, cofundador da exchange cripto Gemini, criticou a notícia em um tweet de 28 de julho, sugerindo que aqueles que se opõem ao projeto de lei proposto por Warren estão “fazendo a coisa certa”.

Quando você se torna inimigo dos banqueiros e de Elizabeth Warren, sabe que está fazendo a coisa certa. https://t.co/w2WflrkJOu

— Tyler Winklevoss (@tyler) 28 de julho de 2023

Warren inicialmente apresentou o projeto de lei ao Senado dos EUA em dezembro de 2022, argumentando que as leis AML atuais não cobrem a maior parte da indústria cripto.

Em 14 de fevereiro, durante a audiência do Comitê Bancário do Senado intitulada, Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers, Warren declarou que a criptografia deve ser submetida aos mesmos regulamentos das instituições bancárias:

“O senador Marshall e eu apresentamos hoje um projeto de lei bipartidário que exige que as criptomoedas sigam as mesmas regras de lavagem de dinheiro que todos os bancos, todas as corretoras e a Western Union devem seguir hoje.”

Ela afirmou que a comunidade cripto deseja que entidades descentralizadas em execução no código sejam isentas dos requisitos de AML. 

“Em outras palavras, eles querem uma brecha gigante para DeFi escrita na lei para que possam lavar dinheiro sempre que um traficante ou um terrorista os pagar para fazer isso”, afirmou Warren durante a audiência.

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